みなさま こんばんは 投資郎です。
今日は、株式市場はお休み～
って事で姉妹ブログとほぼほぼ同じ記事を載せておきます。
もうすぐ1月も終わりますね。 早いですね～
今日は、毎月公開する予定だった、iDeCoの実績の記事です。
2021年の12月に早期退職の退職金が出たのでiDeCoに移管しました。
その時の配分割合は、以下のようにしてました。
ｅＭＡＸＩＳ Ｓｌｉｍ 米国株式（Ｓ＆Ｐ５００）：50％
ｅＭＡＸＩＳ Ｓｌｉｍ 全世界株式（除く日本） ：25％
ＳＢＩ・全世界株式インデックス・ファンド ：25％
購入後、12月末まではグイグイ基準価額を上げていき、ビックリしましたよ。
だがしかし
2022年の1月，2月で大幅に下げ、いたたまれなくなって三井住友・ＤＣ外国リートインデックスファンドに全額スイッチングしちゃったんだっけ。
その後、ウクライナ戦争でリートも怪しいんじゃないかと思い、9割がたを有事の金という事でファインゴールドにスイッチングしました。
スイッチング後、ゴールドが下落ししばらくしてヤバいと思いましたが、その後購入時の基準価額くらいまで上げてきたので、定期預金にスイッチング。
このスイッチングは、やらなきゃよかったと今になって思います。
数か月定期預金で様子見して、2023年の3月末に定期預金からS＆P500に再度スイッチングしました。
タラレバを言えば、2021年12月に購入したままスイッチングをしなければ、もっと莫大な利益になってたんですけどね～
で、S＆P500が、上がり過ぎてて怖くなっちゃってそのうち暴落するかもしれないと勝手に思っちゃって2024年1月の頭からS＆P500から新興国債券インデックスにスイッチングしちゃったんだよね～
またタラレバになるけど、あのままスイッチングしないでいれば、かなり利益が上乗せされたんだけどなぁ
で、新興国債券インデックスの成績があまり芳しくないので2024年の11月の初めにこっそりスイッチングしちゃったんです。
新興国債券インデックス⇒半分くらいを定期預金、半分くらいをS＆P500にね～
さらに2025年2月初旬に定期預金の半分くらいを海外株式投資信託の「おおぶね」にスイッチングしちゃいました。
さらにさらに！ S＆P500が結構下げた3月11日頃に残りの定期預金をS＆P500にスイッチングしちゃいました。
4月は、トランプの関税発言でかなり下げましたが、5月に入り結構盛り返してさらに6月から毎月上げてます。
7月は、関税が15％に決まったことから、株価や投信の基準価額が大幅に上げて、下記の結果となりました。
実は、トランプが各国の関税25％の発動を8月1日からって言ってたので、8月に大幅に株価などが下がると思いおおぶね⇒Jリートインデックスファンドにスイッチングしちゃったんですよね～
で、2025年の9月末頃ですが、もうすぐ60歳になるので攻めと守りの分散投資にするため、S＆P500の約半分を先進国債券インデックスにスイッチングしちゃいました。
コチラが、先月2025年12月末の実績です。
損益率：63.1％で、含み益が約1,511万円もありました。
では、2026年1月末の実績はどうなったでしょうか？
損益率は、61.5％
含み益は、約1,472万円になりました。
先月末からは、約39万円も減ったことになります。
商品別の表を見ると、全部下げたんだけどJリートの下げ幅が大きいかなぁ？
Jリートは、先月の損益率が12.7％で今月が11.2％なので1.5ポイントも下落しました。
続いて、S&P500が1.1ポイント下落
先進国債券インデックスが、0.9ポイントの下落となりました。
今月下旬の日米レートチェックでかなり円高に振れたので、各投資信託が下げてしまいました。
来月は、どうなることやら？
投資の素人の私にはどうなるのか？ わかりません。
最後に、拠出金と資産残高の推移のグラフです。
昨年の年初から下げ続け4月が最下点となり、以降12月まで上げ続けています。
4月は、3千万円切りましたからねぇ
それが、8か月経って3千9百万円を超えました。
だがしかし、年が明けて1月は下落です。
グラフで見ても、先月より下げてるのが分かりますね。
実は、昨年の11月よりも低い。
来月は上げてくれればイイんだけどなぁ
本日のオマケ。
今日の夕食。
メニューはビールの横から、サバの西京漬け・おでん・ユズ大根・エノキおろし・納豆いなり焼き
寒い季節は、アツアツおでんがイイ。
大根は、我が家産のもので結構柔らかくうまい！
私は、練り物があまり好きではないのでこんな感じです。
妻の方には、さつま揚げなど練り物が多い。
今日も美味しく完食です。
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