みなさま こんばんは 投資郎です。
今日は、株式市場はお休み～
って事で姉妹ブログとほぼほぼ同じ記事を載せておきます。
もう10月ですか～ 早いですね～
今日は、毎月公開する予定だった、iDeCoの実績の記事です。
2021年の12月に退職金が出たのでiDeCoに移管しました。
その時の配分割合は、以下のようにしてました。
ｅＭＡＸＩＳ Ｓｌｉｍ 米国株式（Ｓ＆Ｐ５００）：50％
ｅＭＡＸＩＳ Ｓｌｉｍ 全世界株式（除く日本） ：25％
ＳＢＩ・全世界株式インデックス・ファンド ：25％
購入後、12月末まではグイグイ基準価額を上げていき、ビックリしましたよ。
だがしかし
2022年の1月，2月で大幅に下げ、いたたまれなくなって三井住友・ＤＣ外国リートインデックスファンドに全額スイッチングしちゃったんだっけ。
その後、ウクライナ戦争でリートも怪しいんじゃないかと思い、9割がたを有事の金という事でファインゴールドにスイッチングしました。
スイッチング後、ゴールドが下落ししばらくしてヤバいと思いましたが、その後購入時の基準価額くらいまで上げてきたので、定期預金にスイッチング。
このスイッチングは、やらなきゃよかったと今になって思います。
数か月定期預金で様子見して、2023年の3月末に定期預金からS＆P500に再度スイッチングしました。
タラレバを言えば、2021年12月に購入したままスイッチングをしなければ、もっと莫大な利益になってたんですけどね～
で、S＆P500が、上がり過ぎてて怖くなっちゃってそのうち暴落するかもしれないと勝手に思っちゃって2024年1月の頭からS＆P500から新興国債券インデックスにスイッチングしちゃったんだよね～
またタラレバになるけど、あのままスイッチングしないでいれば、かなり利益が上乗せされたんだけどなぁ
で、新興国債券インデックスの成績があまり芳しくないので2024年の11月の初めにこっそりスイッチングしちゃったんです。
新興国債券インデックス⇒半分くらいを定期預金、半分くらいをS＆P500にね～
さらに2025年2月初旬に定期預金の半分くらいを海外株式投資信託の「おおぶね」にスイッチングしちゃいました。
さらにさらに！ S＆P500が結構下げた3月11日頃に残りの定期預金をS＆P500にスイッチングしちゃいました。
4月は、トランプの関税発言でかなり下げましたが、5月に入り結構盛り返してさらに6月は上げました。
7月は、関税が15％に決まったことから、株価や投信の基準価額が大幅に上げて、下記の結果となりました。
実は、トランプが各国の関税25％の発動を8月1日からって言ってたので、8月に大幅に株価などが下がると思いおおぶね⇒Jリートインデックスファンドにスイッチングしちゃったんですよね～
コチラが、先月2025年8月末の実績です。
損益率：47.6％で、含み益が約1,138万円もありました。
では、2025年9月末の実績はどうなったでしょうか？
損益率は、51.9％
含み益は、約1,241万円になりました。
先月末からは、約103万円も増えたことになります。
商品別の表を見ると、S＆P500の上げ幅が大きい！
S＆P500 は、先月の損益率が7.5％で今月が11.7％なので4.2％も上昇しました。
Jリートはと言うと。。。
先月の損益率が6.2％で今月が6.5％なので0.3％しか上昇してません。
私は、来年60歳になりますので、60歳の投資スタンスをグーグル先生に聞いてみたら。。。
60歳の投資スタンスは「資産寿命の延長」を主目的とし、「安全性」を最優先する「攻めと守りの分散投資」が重要です。具体的には、預貯金や債券、安定した投資信託などの「守り」の資産を中心にポートフォリオを組み、残りの一部を株式などの「攻め」の資産で運用します。退職後の生活資金確保を念頭に、無理のない範囲で「NISA」などの非課税制度も活用し、専門家への相談も有効な手段です。
なぁ～んて言われたので、守りのためにS＆P500の約半分を先進国債券にスイッチングしちゃいました。
来月は、どうなることやら？
投資の素人の私にはどうなるのか？ わかりません。
最後に、拠出金と資産残高の推移のグラフです。
おお～ 年初から4月まで見るからに下げてるのがわかります。
4月は、3千万円切りましたからねぇ
それが、4か月経って3千5百万円を超えました。
ホント 投資って何が有るかわかりませんな。
今月は、過去最高の資産残高となりました。
来月も上げてくれればイイな
本日のオマケ。
先日、楽天ポイントが600ポイント位期限切れになりそうだったので、勿体ないから何か美味そうなものでも無いか？ 探したら、こんなものが有りました。
お試しなので、まずはノーマルを頼んでみました。
コレ、送料込みで1999円で500円のクーポンが付いてたので1499円
期限が切れそうなポイントを599ポイント使い、支払いは900円でした。
送られてきたのは、こんなの。
なんか小さいし、裏は上げ底？ みたいな感じでしたが、ケースに入ってるのでこんな形状でした。
コチラが、夕食。
メニューはビールの横から、マグロの青唐づけ・イカ刺し・栃尾揚げ・モロヘイヤ・サトイモのから揚げ・いぶりがっこ塩昆布クリチ・サラダ・ずわい蟹棒寿司
で、ずわい蟹棒寿司ですが、カニがちょっとパサっててちょっぴりガッカリ。
900円だったからまだいいですが、アレを1999円だったらチョット。。。
リピートは無いかな～
このつまみなので、ビールの後は日本酒をいただきました。
今日も美味しく完食です。
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