【つみたてNISA】4年間の積立実績!

投資

みなさま こんばんは 投資郎です。

今日も株式市場はお休み。

投資ネタがないので姉妹ブログとほぼほぼ同じ記事を載せておきます。

私は、2021年7月末に55歳で早期退職して、老後資金を資産運用で賄おうとしております。

で、4年前からつみたてNISAを行なっております。

4年間の積み立てで、評価損益がどうなったのか? 確認したいと思います。

積立額は、上記のように毎月33,333円で年間399,996円。

4年間で1,599,981円の積立額です。

あれ? 33,333×48か月=1,599,984円じゃない!

まぁ 何かの誤差でしょう。

どうなったでしょうか?

評価損益が、+500,906円となりました。

んん~~ 4年で約50万1千円の利益か~ 率で言うと約31%程度ですな。

定期預金や国債を買うより全然イイです。

今月までの積み立ての推移をグラフで見てみると~

元本割れしたのは、コロナ影響が出た2020年3月~5月までの3か月間のみ。

やっぱ。投資信託ってイイですね~

放っておけば、一時期元本割れしても、また回復してくるからねぇ
(たまたま?)

ちなみにコチラは、妻がお小遣い程度でやってるつみたてNISA。

2019年2月から毎月5,000円の積み立てです。

積み立て元金は、245,003円
(コチラも、何故か5,000×49か月=245,000円じゃない)

コチラも、何かの誤差か?

トータルリターンの損益率は、約25.7%となっております。

コチラも、貯金や個人向け国債より大幅にイイ成績です!

来年から、新しいNISAが始まります。

税金を取られないので、メッチャお得ですね。

年末ごろには、何を買うか考えておかないとね。

本日のオマケ。

今日の夕食。

メニューはビールの横から、うなぎ蒲焼き・アジのなめろうとたたき・鶏皮ポン酢・ゴボウのから揚げ。

今日も、ロヂャースに行ったら大きめのアジが安かったので、なめろうとたたきにしてみました。

うなぎも国産の物が安かったので購入。

このつまみなので、ビールの後はコレ。

吉乃川の純米酒。

コレ、純米なのに結構サラッとしてて飲みやすい。

今日もおいしく完食です。

コメント

タイトルとURLをコピーしました