2024年1月のiDeCo運用実績

iDeCo

みなさま こんばんは 投資郎です。

今日も、株式市場はお休み~

って事で姉妹ブログとほぼほぼ同じ記事を載せておきます。

もう2月ですか~ 早いですね。

今日は、毎月公開する予定だった、iDeCoの実績の記事です。

2021年の12月に退職金が出たのでiDeCoに移管しました。

その時の配分割合は、以下のようにしてました。

eMAXIS Slim 米国株式(S&P500):50%
eMAXIS Slim 全世界株式(除く日本) :25%
SBI・全世界株式インデックス・ファンド    :25%

購入後、12月末まではグイグイ基準価額を上げていき、ビックリしましたよ。

だがしかし

2022年の1月,2月で大幅に下げ、いたたまれなくなって三井住友・DC外国リートインデックスファンドに全額スイッチングしちゃったんだっけ。

その後、ウクライナ戦争でリートも怪しいんじゃないかと思い、9割がたを有事の金という事でファインゴールドにスイッチングしました。

その後、ゴールドが下落ししばらくしてヤバいと思いましたが、その後購入時の基準価額くらいまで上げてきたので、定期預金にスイッチング。

数か月定期預金で様子見して、2023年の3月末に定期預金からS&P500に再度スイッチングしました。

コチラが、2023年12月末の実績です。

損益率:30.9%で、含み益が約733万円もありました。

定期預金からS&P500にスイッチングして成功だったようです!
。゚ヽ(゚´Д`)ノ゚。 ヤッターン♪

では、1月末の実績はどうなったでしょうか?

損益率は、31.7%

含み益は、約752万円になりました。

先月末からは、約19万円も増えたことになります。

う~~ん 19万円か~

実は、こっそり月初にS&P500から新興国債券インデックスにスイッチングしたんです。

私、ビビリなもんで、S&P500がまだまだ上がるとは思ってなかったのでね。

しかし、結果的には上がり続けて、この有様です。

タラレバは言いたいけど言いません。

米国経済は、リセッション入りするとみられてましたが、回避してソフトランディングとなる可能性が高まっているようです。

リセッション入りするのかしないのか? どっちなんだろうね?

投資の素人の私にはわかりません。

最後に、拠出金と資産残高の推移のグラフです。

8月を頂点に、右肩下がりでしたが11月にグッと上げました。

2022年6月からずっと元本割れでしたが、2023年3月でやっと黒字回復。

ちょうど定期預金からS&P500 にスイッチングしたタイミングです。

3月から今年の1月までのたった10か月間で約752万円も資産が増えました。

まぁこの後下がることも考えられるので、どうしたものか。。。

先ほども書きましたが、米国のリセッション入りはするのかしないのか?

投資ブログやユーチューブを見てると、意見が色々あって訳が分からなくなる。

困ったもんです。

来月は、どうなることやら。。。

本日のオマケ。

昨日の夕食。

メニューはビールの横から、はんぺん玉子焼き・しめ鯖のカルパッチョ・じゃがバター・ラムチョップ・恵方巻

昨日は、節分だったんですね。

私、季節の行事があまり好きではないので、恵方巻なんか要らないって言ったんですが、妻が買ってきちゃいました。

恵方巻なんか、昔は無かったのに~

しかも恵方巻の作法に則らずに、普通に太巻きとしていただいちゃいました。

まぁ 美味しかったからイイんだけどね!

ラムチョップは、普通に塩コショウして焼いて、食べるときに美味しい塩をチョット付けて食べると旨い!

丁度しめ鯖が有ったので、実姉が我が家に来たときに持ってきてくれた、おいしいオリーブオイルと熱海の起雲閣でダイダイを貰ったのでその果汁を使いカルパッチョにしてみたら。。。

うまい! さわやかなダイダイの酸味と、高級なオリーブオイルの風味がしめ鯖とスライスオニオンを引き立てます。

じゃがバターは、冷温で保存されたものでとても甘みがあって美味しい。

ワインがグイグイ進んじゃいます。

今日も美味しく完食です。

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