【つみたてNISA】4年4か月間の積立実績!

投資

みなさま こんばんは 投資郎です。

今日は、株式市場はお休み~

って事で姉妹ブログとほぼほぼ同じ記事を載せておきます。

今日もネタが無いので、最近絶好調の米国株や全世界株で運用してるつみたてNISAが、前回の4年目の実績から4か月過ぎてどうなったのかを見ていこうと思います。

私は、2021年7月末に55歳で早期退職して、老後資金を資産運用で賄おうとしております。

前回の4年間の積み立て、評価損益はコチラ。

積立額は、上記のように毎月33,333円で年間399,996円。

4年間で1,599,981円の積立額です。

で、この後4か月経った実績がコチラ。

まだ、6月分の積立3万円分は購入で来てませんので、積立額は1,703,313円

これに対して、評価益はというと~

+749,066円

前回、4年目の時点では、4年で約50万1千円の利益で、率で言うと約31%程度だったのですが、そこからたった4か月で約24万8千円も利益が積み重なりました。

利益率は、43.98%

たった4ヶ月で、この上げようはちょっと怖いくらいです。

定期預金や国債を買うより全然イイです。

今月までの積み立ての推移をグラフで見てみると~

元本割れしたのは、コロナ影響が出た2020年3月~5月までの3か月間のみ。

やっぱ。つみたてNISAってイイですね~

放っておけば、一時期元本割れしても、また回復してくるからねぇ
(たまたま?)

今後、暴落もあるかもしれませんが、積み立てだけは継続していこうと思います。
(って言っても、来年から新NISAになっちゃうんだけどね)

ちなみにコチラは、妻がお小遣い程度でやってるつみたてNISA。

前回4年間のトータルリターンの損益率は、約25.7%となってましたが

今回4年4か月の損益率を見てみると~

今回は、約35.8%となりました。

んん~ 外国株恐るべし! ですな。

コチラも、貯金や個人向け国債より大幅にイイ成績です!

来年から、新しいNISAが始まります。

税金を取られないので、メッチャお得ですね。

年末ごろには、何をどのように買うか考えておかないとね。

本日のオマケ。

今日の3時のおやつ

今日は、妻の誕生でしたので、駅近の不二家でケーキを買ってきました。

ホントは、いつもココロングを買ってる「パティスリー ルココ」で買いたかったんだけどね。

ちょっといろいろあって不二家になりました。

プリンが、結構濃厚でおいしかった!

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